Η Εταιρεία τηρεί και συμμορφώνεται με τις αρχές του “Γνώρισε τον πελάτη σου”, που αποσκοπούν στην πρόληψη οικονομικού εγκλήματος και νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω της ταυτοποίησης και της δέουσας επιμέλειας των πελατών.
Η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα, ανά πάσα στιγμή, να ζητήσει οποιοδήποτε έγγραφο KYC κρίνεται απαραίτητο για τον προσδιορισμό της ταυτότητας και της τοποθεσίας ενός χρήστη στο betonred.com. Διατηρούμε το δικαίωμα να περιορίσουμε την υπηρεσία, την πληρωμή ή την ανάληψη μέχρι η ταυτότητα να προσδιοριστεί επαρκώς, ή για οποιονδήποτε άλλο λόγο κατά τη διακριτική μας ευχέρεια βάσει του νομικού πλαισίου.
Ακολουθούμε μια προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο και πραγματοποιούμε αυστηρούς ελέγχους δέουσας επιμέλειας και συνεχή παρακολούθηση όλων των πελατών, των πελατών και των συναλλαγών. Σύμφωνα με τους κανονισμούς για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρησιμοποιούμε τρία στάδια ελέγχων δέουσας επιμέλειας, ανάλογα με τον κίνδυνο, τη συναλλαγή και τον τύπο πελάτη.
SDD — Απλοποιημένη δέουσα επιμέλεια εφαρμόζεται σε περιπτώσεις εξαιρετικά χαμηλού κινδύνου που δεν πληρούν τα απαιτούμενα όρια.
CDD — Δέουσα επιμέλεια πελάτη είναι το στάνταρ για τους ελέγχους δέουσας επιμέλειας, χρησιμοποιείται στις περισσότερες περιπτώσεις για επαλήθευση και ταυτοποίηση.
EDD — Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια εφαρμόζεται σε πελάτες υψηλού κινδύνου, σε μεγάλες συναλλαγές ή σε ειδικές περιπτώσεις.
1. Έγγραφα
Παρακάτω θα βρείτε τους διαφορετικούς τύπους εγγράφων και πληροφοριών που μπορεί να σας ζητηθούν (Έγγραφα) ανάλογα με τον τύπο ελέγχου που υποδεικνύεται παραπάνω:
1.1. Ελάχιστο σετ ταυτοποίησης περιλαμβάνει:
- πλήρες όνομα;
- ημερομηνία γέννησης;
- διεύθυνση μόνιμης κατοικίας;
- αριθμό ταυτότητας;
1.2. Τα τυπικά έγγραφα ταυτοποίησης είναι:
- ισχύον διαβατήριο/ταυτότητα;
- έγγραφο που επιβεβαιώνει τη διεύθυνση μόνιμης κατοικίας του πελάτη τη δεδομένη στιγμή (λογαριασμός κοινής ωφέλειας, κατάσταση τραπεζικού λογαριασμού, κ.λπ.) όχι παλαιότερο από 6 μήνες.
1.3. Επιπλέον έγγραφα ταυτοποίησης είναι:
- επιπλέον εθνική ταυτότητα (δίπλωμα οδήγησης, στρατιωτική ταυτότητα, κ.λπ.);
- φωτογραφίες του χρήστη με ανοιχτό διαβατήριο κοντά στο πρόσωπό του (αναγνώσιμο);
- φωτογραφία μπροστινής πλευράς τραπεζικής κάρτας (5 πρώτα και 4 τελευταία ψηφία, όνομα κατόχου και ημερομηνία λήξης, αναγνώσιμα).
1.4. Τα έγγραφα μπορεί να μην εγκριθούν για τους εξής λόγους:
- η διεύθυνση/όνομα στα έγγραφα δεν αντιστοιχεί με το όνομα/διεύθυνση του λογαριασμού;
- δυσανάγνωστα έγγραφα ή αντίγραφα;
- κατεστραμμένα έγγραφα;
- έγγραφα που δεν επιβεβαιώνουν την ηλικία, το όνομα ή άλλες απαιτούμενες πληροφορίες του χρήστη;
- μη αποδεκτά έγγραφα (π.χ., αντίγραφο φακέλου αλληλογραφίας αντί λογαριασμού κοινής ωφέλειας);
- για οποιονδήποτε άλλο λόγο που οι υπάλληλοι ή εργολάβοι της Εταιρείας θεωρήσουν κατάλληλο.
**1.5. Μόλις τα Έγγραφα φορτωθούν, ο χρήστης λαμβάνει την Κατάσταση “Προσωρινά Εγκεκριμένος” και τα έγγραφα θα είναι πλέον στην πλευρά μας. Η “Ομάδα KYC” έχει 24 ώρες να τα εξετάσει και να ενημερώσει τον χρήστη για το αποτέλεσμα: (1) Εγκεκριμένος; (2) Απορριφθείς; (3) Απαιτείται περισσότερη πληροφορία (χωρίς περαιτέρω αλλαγή κατάστασης);
1.6. Οι χρήστες με Κατάσταση “Προσωρινά Εγκεκριμένος” μπορούν κανονικά να χρησιμοποιούν την πλατφόρμα, αλλά το δικαίωμά τους για ολοκλήρωση αναλήψεων είναι περιορισμένο.
1.7. Μετά τα αποτελέσματα της ανάλυσης των Εγγράφων, η Εταιρεία λαμβάνει την τελική απόφαση. Όταν η διαδικασία KYC δεν είναι επιτυχής, τότε ο λόγος καταγράφεται και δημιουργείται εισιτήριο υποστήριξης στο σύστημα. Ο αριθμός εισιτηρίου μαζί με μια εξήγηση κοινοποιείται πίσω στον χρήστη.
1.8. Σε περίπτωση που ο χρήστης αποτύχει να περάσει επιτυχώς έναν έλεγχο KYC, τότε δεν μπορεί να κάνει επιπλέον καταθέσεις ή αναλήψεις οποιουδήποτε ποσού.
1.9. Αν ο χρήστης έχει περάσει επιτυχώς τη διαδικασία KYC, τότε πριν από οποιαδήποτε ανάληψη πραγματοποιείται λεπτομερής αλγοριθμικός και χειροκίνητος έλεγχος της δραστηριότητας και του υπολοίπου του χρήστη για να διαπιστωθεί εάν το ποσό ανάληψης προκύπτει από κατάλληλη δραστηριότητα στην πλατφόρμα.
1.10. Σε καμία περίπτωση δεν επιτρέπεται η μεταφορά χρημάτων από έναν χρήστη σε άλλον χρήστη.
Your review has been sent for moderation